Empire BCCI


Runtuhnya seluruh kerajaan perbankan BCCI (BBCI) dianggap oleh banyak orang sebagai skandal keuangan terbesar abad ke-20. Ketika kebenaran sejati tentang kegiatan organisasi ini terungkap pada tahun 90-an, seluruh komunitas keuangan dunia bergidik, karena dimungkinkan tidak hanya tentang pemborosan besar dana klien, tetapi secara umum, tentang keberadaan organisasi kriminal terbesar dalam sejarah umat manusia.

Para penyelidik benar-benar meraih kepala mereka ketika mereka mengetahui tentang fakta-fakta perdagangan senjata ilegal, penyuapan pejabat, pencucian uang. Toh, BCCI mengoperasikan puluhan miliar dolar. Kembali pada tahun 1991, bank dianggap sebagai salah satu unggulan sistem keuangan dunia, yang mempekerjakan 14 ribu karyawan yang berlokasi di 400 kantor di 73 negara di planet ini. Jumlah deposan melebihi satu juta, aset bank itu sendiri pada saat penutupan berjumlah 23 miliar, sementara mereka akhirnya menghilang tanpa jejak.

Seluruh sejarah "BBCI" tidak dapat dipisahkan dari pendiri bank dan pemimpinnya hingga 1988, Pakistan Abedi, yang lahir pada tahun 1922. Setelah memulai karirnya di bank, pada tahun 1947 pemuda itu berakhir di Pakistan, dan pada tahun 1958 ia menciptakan United Bank of Pakistan miliknya sendiri. Abedi menyadari bahwa persahabatan dengan yang perkasa di dunia ini akan menjadi kunci kemakmuran bisnisnya, itulah sebabnya ia mencoba yang terbaik untuk meminta dukungan klan dan politisi berpengaruh.

Namun, pada tahun 1972, semua bank di negara itu dinasionalisasi, dan pada tahun yang sama Abedi mendaftarkan bank BCI di Luksemburg. Menurut rencana pembuatnya, struktur ini harus memperoleh tipe baru, beroperasi di seluruh dunia dan tidak mematuhi pemerintah dan hukum apa pun.

Markas besar bank baru itu berada di London, sejumlah perusahaan lepas pantai diciptakan untuk mendukung pekerjaan itu, dan sebagian besar stafnya adalah orang Pakistan, loyal kepada kepala mereka. Bank of America dan Sheikh Zayed menjadi pemegang saham utama. Ini membantu bank menciptakan legenda bahwa syekh Arab kaya ada di belakangnya. Namun, setelah beberapa saat, pasak pengendali diam-diam beralih ke sekelompok perusahaan yang dikepalai oleh Abedi sendiri.

Orang Pakistan tidak membutuhkan uang syekh, ia membutuhkan tanda yang akan memastikan aliran para penabung. Alhasil, Abedi menjadi dekat dengan para pemimpin terbesar dunia, memberi mereka hadiah dan membayar biaya mereka. Akibatnya, bank mulai menyimpan uang keluarga terkaya di negara dunia ketiga, serta bank sentral negara lain. 70-an dan 80-an adalah periode pertumbuhan besar bagi BBCI, tetapi bank tidak berhasil mendapatkan lisensi penuh untuk beroperasi di AS dan Inggris.

Abedi sedikit memperhatikan legalitas transaksi keuangan dan asal usul dana. Itulah sebabnya, berkat jaringan cabangnya yang luas, BBCI segera menjadi alat untuk membiayai para teroris, pengedar narkoba dan elemen-elemen lainnya. Bank membantu diktator dan militan, melalui itu diam-diam membiayai program nuklir Pakistan. Kegiatan Abedi dan gagasannya terkenal dengan dinas rahasia Amerika Serikat dan Inggris, tetapi di sana laporan itu berada "di rak." Dan organisasi-organisasi ini sendiri secara aktif menggunakan layanan "BBC-I" untuk menjalankan organisasi rahasia mereka.

Perang di Afghanistan dengan partisipasi USSR menjadi tambang emas nyata bagi bank. Melalui BBC-I bahwa Barat memberikan dukungan keuangan yang kuat kepada Mujahidin. Menariknya, sebagian dari dana yang dialokasikan dijarah oleh para jenderal Pakistan, yang berada di sana di bank dan mencuci mereka, dan senjata yang disediakan juga dijarah, juga bukan tanpa partisipasi BBCI. Selain itu, bank melayani bisnis heroin di Afghanistan. Namun, untuk seluruh dunia, institusi tetap solid, pelaporan menunjukkan hasil yang sangat baik, bank menempati peringkat pertama dalam berbagai peringkat.

Untuk menipu seluruh dunia, bank membangun sistem kompleks struktur perusahaan, operasi dipecah-pecah dan didistribusikan di antara badan hukum yang berbeda. Seringkali, bahkan manajemen puncak tidak menyadari gambaran lengkap dari kegiatan organisasi. Jika perlu, dokumen bank dipalsukan dan dihancurkan. Audit dilakukan sedemikian rupa sehingga auditor tidak pernah menerima informasi lengkap, dan struktur lepas pantai paling rahasia tidak pernah diaudit sama sekali.

Abedi menciptakan mesin keuangan yang hanya tunduk pada kendali tunggalnya, itu menjadi mekanisme ideal untuk digunakan oleh penjahat besar dari seluruh dunia. Orang Pakistan memiliki pengaruh besar terhadap semua orang yang mengenalnya, ia bahkan menciptakan konsep filosofis "BBC-I", yang menurutnya bank adalah struktur spiritual yang terkait dengan ruang.

Gemuruh pertama terjadi pada tahun 1988 ketika Abedi menderita serangan jantung. Jimmy Carter secara pribadi merawat hati donor untuk bankir, dan setelah operasi, Pakistan akhirnya pensiun dari bisnis. Pada saat yang sama, bank membayar denda untuk pencucian uang obat-obatan, tetapi menyatakan kasus ini luar biasa.

Dengan berakhirnya perang Afghanistan pada tahun 1989, aliran dana utama mengering, dan tidak ada kebutuhan untuk layanan khusus untuk melindungi kegiatan bank. Auditor mulai mengajukan pertanyaan tentang bank, pada tahun 1990 keluarga Abu Dhabi secara resmi mengambil alih BBCI, kantor pusat pindah ke Abu Dhabi, yang membuat penyelidikan lebih lanjut sangat sulit.

Sudah pada tahun 1991, fakta penipuan dan penipuan menjadi semakin jelas, skala operasi untuk "mengasapi" bank sejak tahun 1976 diukur dalam miliaran. Atas dasar laporan auditor pada Juli 1991, Bank of England menutup BBCI, setelah itu kegiatannya juga dihentikan.

Menariknya, bank itu sendiri tidak berhasil secara finansial untuk melakukan transaksi besar-besaran ilegal, yang, secara logis, seharusnya menjadi sangat menguntungkan. Ternyata itu awalnya bangkrut, menjadi, pada kenyataannya, piramida raksasa di mana uang dihabiskan untuk kantor baru, suap, bonus kepada manajer. Fragmentasi bank memungkinkannya untuk menghindari cek untuk saat ini, dan sebagai hasilnya, piramida yang runtuh meninggalkan utang $ 10 miliar.

Ternyata sulit untuk sepenuhnya menyelidiki semua mekanisme kegiatan BBCI, karena volume dokumentasi mencapai beberapa juta halaman, apalagi, informasinya sangat membingungkan dan terpisah-pisah, dan bukti paling penting meninggalkan perbatasan Inggris dan Amerika Serikat. Abedi sendiri mengatakan bahwa, tidak seperti budaya Barat, ia menaruh perhatian besar pada yang tak terlihat, bahwa setelah faktanya, pada kenyataannya, pengakuannya.

Pada 1995, Aga Hasan Abedi meninggal di Pakistan, yang tidak pernah memberi bankir penegakan hukum. Tuntutan hukum yang melibatkan penabung yang ditipu terus berlanjut hingga hari ini, mereka bahkan mengajukan gugatan terhadap Bank of England karena tidak memperhatikan gejala perilaku BBCI untuk waktu yang lama.

Runtuhnya bank ini menandai awal tahun 80-an dan 90-an perang pimpinan AS di seluruh dunia terhadap kejahatan keuangan. Sebuah komisi khusus tentang masalah pencucian uang dibuat, di bawah pengaruhnya di banyak negara, undang-undang diubah sesuai dan badan pengawas muncul. Saat ini, tidak akan mudah untuk membuat organisasi seperti itu, meskipun serangkaian skandal keuangan di Amerika Serikat mengindikasikan bahwa perang melawan kejahatan semacam itu sedang berjalan lancar.


Tonton videonya: AGs Take - BCCI: Empire Strikes Back


Artikel Sebelumnya

Pauline

Artikel Berikutnya

Emil