Skema Ponzi klasik


Skema piramida keuangan cukup berkembang - deposan dipikat dengan dividen tinggi, sementara dana mereka tidak diinvestasikan dalam proyek apa pun, tetapi digunakan untuk membayar bunga kepada klien sebelumnya. Skema terus berkembang, aliran deposito tumbuh seperti longsoran salju.

Pada saat biaya pembayaran melebihi penerimaan dana baru, pembayaran dihentikan, dan penyelenggara piramida dengan cepat menghilang dengan uang yang terkumpul. Jika di Rusia skema semacam itu dikaitkan dengan "MMM", maka di AS itu disebut "skema Ponzi". Adalah Carlo Ponzi yang menjadi pencipta pertama yang diketahui dari struktur seperti itu pada tahun 1920.

Pria muda itu tiba dari Italia ke Amerika Serikat pada tahun 1903 tanpa uang di sakunya, tetapi dengan harapan besar. Setelah berganti banyak pekerjaan, Carlo berhasil masuk penjara dua kali karena pemalsuan dan pelanggaran undang-undang imigrasi.

Jam terbaik Ponzi adalah membuka kemungkinan spekulasi kupon ongkos kirim dengan untung sebanyak 400%. Faktanya adalah bahwa sekuritas ini dapat dijual di seluruh dunia dengan harga tunggal beberapa sen, dan Perang Dunia menggeser nilai tukar, dan di sinilah bidang spekulasi muncul.

Setelah belajar tentang usaha yang menguntungkan, banyak teman dan kenalan Carlo bergabung dengannya, meningkatkan modal awal yang diperlukan. Pada tahun 1919, Perusahaan Bursa Efek terdaftar, yang menjual dan membayar kembali uang kertas dengan hasil 50% hanya dalam 90 hari. Bahkan, pembayaran bisa diterima dalam waktu satu setengah bulan. Kupon yang sama diumumkan sebagai sumber pendapatan, tetapi teknologi menghasilkan laba dinyatakan rahasia.

Kemudian semuanya berjalan sesuai dengan skema terkenal - ada terburu-buru investasi, kerumunan deposan masuk ke kantor untuk memberikan uang mereka. Pada musim panas 1920, dalam seminggu, jumlah setoran mencapai satu juta dolar. Ponzi sendiri menjadi orang kaya sejati, memberikan banyak wawancara dan tinggal di sebuah rumah mewah. Tidak pernah terlintas dalam benaknya untuk memulai pelarian.

Lembaga penegak hukum menjadi tertarik pada kegiatan Carlo, tetapi hukum pada waktu itu tidak memungkinkan untuk menekan kegiatannya, terutama karena pengusaha membayar tagihan tepat waktu. Jadi, dalam delapan bulan pertama, hampir $ 10 juta dikumpulkan, sekitar 80% di antaranya digunakan untuk pembayaran kepada deposan. Sekitar 10 ribu orang menjadi klien Ponzi, dan juga sebagian besar polisi Boston.

Ketika sebuah artikel pewahyuan muncul di media pada Juli 1920, kepanikan dimulai, tetapi entah bagaimana Carlo berhasil membayar gelombang pertama para kreditor, mendapatkan cinta dan pengakuan yang populer. Namun, setelah hanya dua minggu, auditor mengumumkan kesimpulan yang mengecewakan - perusahaan Carlo Ponzi bangkrut. Penghasilan legal perusahaan hanya $ 45, dan hanya 2 kupon yang dibeli.

Dalam beberapa tuntutan hukum, lima bank bangkrut, dan para deposan turun dengan relatif mudah, untuk setiap dolar yang mereka investasikan, mereka dapat mengembalikan 37 sen dalam delapan tahun. Ponzi dinyatakan bersalah, setelah dibebaskan dari penjara, ia melanjutkan kariernya sebagai penipu, lagi-lagi di penjara. Carlo Ponzi meninggal pada tahun 1949 di Rio de Janeiro dengan kekayaan $ 75, yang hanya cukup untuk pemakamannya.

Skema ini telah menjadi sangat populer, karena selalu ada orang simplet yang rakus akan pengayaan yang cepat dan mudah. Di banyak negara maju, mengikuti contoh Amerika Serikat, ada kontrol ketat negara atas kegiatan keuangan, sehingga pengulangan cerita seperti itu tidak mungkin dilakukan.

Namun, skandal meletus secara berkala dengan penggunaan skema dalam satu bentuk atau lainnya. Penyedot debu raksasa menyapu piramida melalui negara-negara bekas kamp sosialis - dari Albania ke Rusia. Dengan munculnya Internet, scammers dapat menawarkan layanan mereka kepada lebih banyak orang, sambil mempertahankan anonimitas mereka.

Sebuah fitur pembangun piramida modern masih keinginan untuk menyelamatkan dana curian, jika sebelumnya bank Swiss digunakan untuk ini, sekarang semakin banyak penipu menggunakan jasa perusahaan lepas pantai, yang menjadi pemukim bagi perusahaan yang meragukan. Salah satu contoh yang mencolok adalah kegiatan First International Bank of Grenada. Itu didirikan pada tahun 1998 oleh pendeta Gilbert Ziegler, yang juga memperkenalkan dirinya sebagai duta besar negara Melchizedek yang tidak ada.

Dana wajib 20 juta disumbangkan oleh rubi langka. Bank itu menawarkan orang Amerika yang mudah tertipu dari 30 hingga 250% per tahun, sementara kegiatan lembaga keuangan tidak pergi ke luar pulau, karena di Amerika mereka harus berurusan dengan pihak berwenang. Sebagian dari uang itu digunakan untuk menyuap politisi dan auditor lokal. Bahkan ada organisasi asuransi fiktif yang menjamin keamanan simpanan.

Menurut laporan bank, pendapatannya pada tahun 1999 mencapai 26 miliar, dan asetnya mencapai 62 miliar, yang membuat bank setara dengan yang terbesar di dunia! Auditor, yang mencurigai ada sesuatu yang salah, dikeluarkan dari aktivitas, dan otoritas Grenada mengabaikan informasi FBI tentang aktivitas bank yang meragukan.

Tetapi pada musim panas 2000, bank menghentikan pembayaran, ternyata utang kepada deposan sekitar 125 juta, tetapi hanya 900 ribu yang dikembalikan, yang bahkan tidak cukup untuk membayar komisi likuidasi. Dan batu delima, yang menyediakan modal dasar, tidak ada sama sekali di alam.

Konduktor bankir itu sendiri dengan aman menghilang. Meskipun Perdana Menteri Grenada berjanji untuk memulihkan ketertiban di sektor keuangan, skandal baru pecah pada tahun 2002, Imperial Consolidated Group yang bangkrut meninggalkan hutang sebesar 300 juta.

Hari ini, di bawah tekanan dari Amerika Serikat dan negara-negara Barat, pemerintah lepas pantai berjuang dengan segala cara yang mungkin untuk kemurnian keuangan mereka, ada sejumlah komisi dan organisasi internasional tentang masalah pencucian uang. Tetapi tidak ada jaminan bahwa "skema Ponzi", setelah diubah, tidak akan muncul di tempat baru.


Tonton videonya: Skema Penipuan, Ponzi


Artikel Sebelumnya

Kosmodrom terbesar

Artikel Berikutnya

Maria